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財(cái)富管理

  隨著經(jīng)濟(jì)水平不斷增長(zhǎng),如何管理資產(chǎn)使其保值、增值,已經(jīng)成為當(dāng)下高凈值人群關(guān)注的重點(diǎn)。而財(cái)富管理及投資的出現(xiàn)則是一劑良藥,也促使了投資教育的快速發(fā)展,并且隨著視頻行業(yè)的發(fā)展,財(cái)經(jīng)直播也越來(lái)越受受眾的歡迎。今天《慧客之聲》采訪的主角-北京匯金財(cái)富資通產(chǎn)管理有限公司創(chuàng)始人馬鳳璽,知名財(cái)經(jīng)媒體人、財(cái)富大魔方特邀嘉賓也是這一行的資深專家,接下來(lái)我們一起聽下他的創(chuàng)業(yè)故事。

  經(jīng)歷的所有,終會(huì)化作日后堅(jiān)實(shí)的鎧甲

  有人一直活在夢(mèng)想中,有人卻需要經(jīng)歷很多才能一步步靠近夢(mèng)想。但是那些親身經(jīng)歷過(guò)的成長(zhǎng),終會(huì)成為你今后堅(jiān)實(shí)的盔甲,所向披靡。體育特長(zhǎng)生出身的馬總,畢業(yè)后待過(guò)央企,更是多次創(chuàng)業(yè),開水站、搞運(yùn)輸、做汽車維修、電氣焊、賣農(nóng)產(chǎn)品、做投資理財(cái),賺過(guò)也賠過(guò),最難的時(shí)候一貧如洗。

  一直以來(lái)馬總都想在股市這塊有所建樹,但是自己又非專業(yè)出身,所有掉過(guò)很多坑。不甘認(rèn)輸?shù)鸟R總開始花費(fèi)大量的金錢和時(shí)間在這上面,凌晨三點(diǎn)鐘別人在夢(mèng)鄉(xiāng)中,馬總卻依然堅(jiān)持學(xué)習(xí),經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間學(xué)習(xí),有了自己一套知識(shí)體系,然后開始實(shí)戰(zhàn),一步一步的走到現(xiàn)在,成為眾多知名電視臺(tái)的財(cái)經(jīng)特邀嘉賓,擁有眾多粉絲,也有了北京匯金財(cái)富通。

  作為國(guó)內(nèi)知名提供證券科目實(shí)戰(zhàn)性培訓(xùn)和綜合信息服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu),企業(yè)以投資者教育、資產(chǎn)管理、軟件開發(fā)及應(yīng)用、自媒體直播、培訓(xùn)等為主?,F(xiàn)有的業(yè)務(wù)均圍繞“實(shí)戰(zhàn)操盤”展開,從實(shí)戰(zhàn)出發(fā),持續(xù)不斷地優(yōu)化課程體系和授課方法,通過(guò)授課、案例研討、實(shí)盤演練及訓(xùn)后輔導(dǎo)等多種教學(xué)模式,幫助學(xué)員掌握規(guī)范的且具有戰(zhàn)略性的投資策略、方法與技巧,從而形成和完善個(gè)人的操盤知識(shí)體系。

  旗下的股市自媒體直播平臺(tái),節(jié)目風(fēng)格獨(dú)樹一幟,摒棄固有財(cái)經(jīng)媒體古板乏味、千篇一律的直播點(diǎn)評(píng)風(fēng)格,在專業(yè)化股市分析點(diǎn)評(píng)基礎(chǔ)上增強(qiáng)娛樂(lè)與探索精神,節(jié)目?jī)?nèi)容制作精良,觀點(diǎn)鮮明,語(yǔ)言犀利,用幽默詼諧的方式暢聊與調(diào)侃股市熱點(diǎn)及操作策略,受到金融行業(yè)和歷屆學(xué)員的廣泛認(rèn)可和推崇。

  創(chuàng)業(yè),就是心往一起使,勁往一起用

  每個(gè)創(chuàng)業(yè)都不是一帆風(fēng)順的,但是大家心往一處使,就沒(méi)有攻克不了的難關(guān)。馬總談到,團(tuán)隊(duì)成員為了軟件的一個(gè)指標(biāo)及參數(shù)的設(shè)定,不斷碰撞,不斷探討,最后問(wèn)題解決。盡管非常累,但是大家勁頭往一處使,這才是創(chuàng)業(yè)的狀態(tài)。

  此外,談到競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)時(shí),馬總表示團(tuán)隊(duì)成員都市場(chǎng)都非常熟悉,并各具專業(yè)優(yōu)勢(shì),擅長(zhǎng)不同領(lǐng)域,解決不同客戶的需求,然后都都是各個(gè)電視臺(tái)做客嘉賓,大家認(rèn)可度比較高,并且各位老師在講課過(guò)程風(fēng)趣幽默,寓教于樂(lè)。

  團(tuán)隊(duì)骨干成員馬超匯金財(cái)富通資產(chǎn)管理公司投資總監(jiān),騰訊財(cái)經(jīng)特約講師評(píng)論員,第一財(cái)經(jīng)、家庭理財(cái)?shù)让襟w財(cái)經(jīng)評(píng)論員,擅長(zhǎng)獵取熱點(diǎn)龍頭股,綽號(hào)龍頭獵手,以觀點(diǎn)犀利、言語(yǔ)風(fēng)趣幽默著稱;盧杰,知名媒體人,BTV財(cái)經(jīng)特邀嘉賓,人送綽號(hào)股市及時(shí)雨,以關(guān)鍵時(shí)間點(diǎn)預(yù)測(cè)著稱。

  堅(jiān)守內(nèi)心,做該做之事,賺該賺之錢

  做金融這一行,有很多時(shí)候誘惑會(huì)更多,馬總表示企業(yè)一直秉承踏踏實(shí)實(shí)做事,真真正正做人的理念,做企業(yè)該做之事,賺企業(yè)該賺之錢,在繁雜之中堅(jiān)守內(nèi)心。談到未來(lái),馬總表示企業(yè)會(huì)延續(xù)現(xiàn)在的理念和風(fēng)格,以直播為主繼續(xù)服務(wù)好客戶。

  另外,馬總還談到了與創(chuàng)業(yè)螢火的合作,馬總表示從規(guī)模上來(lái)看創(chuàng)業(yè)螢火是一家就非常大的代理記賬公司,企業(yè)非常認(rèn)可。通過(guò)與創(chuàng)業(yè)螢火的深刻了解和交流,及創(chuàng)業(yè)螢火人員為企業(yè)提供的專業(yè)知識(shí)解答務(wù),企業(yè)非常滿意,所以創(chuàng)業(yè)之初就選了創(chuàng)業(yè)螢火。現(xiàn)在企業(yè)所有財(cái)稅業(yè)務(wù)都在創(chuàng)業(yè)螢火在這做,比較滿意,未來(lái)希望創(chuàng)業(yè)螢火越做越大,越來(lái)越好。

  采訪的最后,馬總還與我們一起探討了生活經(jīng)歷、年齡、教育背景和家庭對(duì)企業(yè)有什么影響這一話題。馬總表示經(jīng)歷越豐富,看得越明,活的越透徹,并且隨著年齡的增加,然后你的社會(huì)閱歷也會(huì)也會(huì)增長(zhǎng)。此外,教育對(duì)企業(yè)家的影響也很重要,俗話說(shuō)窮不學(xué),窮不盡,富不學(xué),富不長(zhǎng)。

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  在9月12日中國(guó)金融四十人論壇(CF40)主辦的第四屆金家?guī)X財(cái)富管理論壇上,多位業(yè)內(nèi)人士指出,當(dāng)前我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)具有巨大發(fā)展?jié)摿?,有望為資本市場(chǎng)功能深化提供強(qiáng)大動(dòng)力。在推進(jìn)財(cái)富管理市場(chǎng)建設(shè)過(guò)程中,需繼續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管,增強(qiáng)監(jiān)管針對(duì)性和有效性。

  財(cái)富管理市場(chǎng)潛力大


  十三屆全國(guó)政協(xié)常委、經(jīng)濟(jì)委員會(huì)主任尚福林表示,無(wú)論從經(jīng)濟(jì)社會(huì)的外部環(huán)境還是資管行業(yè)的自身發(fā)展看,中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的大格局正在形成。一方面,我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展加快財(cái)富積累,激活多元化財(cái)富管理需求;另一方面,財(cái)富管理市場(chǎng)環(huán)境得到凈化,資管行業(yè)呈現(xiàn)多點(diǎn)開花、百花齊放局面。

  當(dāng)前,財(cái)富管理工具和產(chǎn)品供給不斷擴(kuò)大。國(guó)務(wù)院參事、銀保監(jiān)會(huì)原副主席王兆星表示,財(cái)富管理機(jī)構(gòu)日趨多元,除銀行、保險(xiǎn)、信托、證券等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)外,新批準(zhǔn)設(shè)立了一批專業(yè)的理財(cái)公司(目前已有近30家),并積極引進(jìn)在財(cái)富管理領(lǐng)域具有特長(zhǎng)和經(jīng)驗(yàn)的外資機(jī)構(gòu)。財(cái)富管理市場(chǎng)日趨成熟,基本形成貨幣、信貸、保險(xiǎn)、股票、債券、理財(cái)?shù)葏f(xié)同發(fā)展的多層次金融市場(chǎng)。財(cái)富管理產(chǎn)品日趨豐富,基本涵蓋境內(nèi)、境外各個(gè)大類資產(chǎn)市場(chǎng)。

  上海新金融研究院理事長(zhǎng)屠光紹認(rèn)為,財(cái)富管理市場(chǎng)如果能很好地和資本市場(chǎng)對(duì)接,將為資本市場(chǎng)功能深化提供強(qiáng)大動(dòng)力。一是將為資本市場(chǎng)提供強(qiáng)大資金資本;二是銀行理財(cái)、信托、基金、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)投資者會(huì)對(duì)資本市場(chǎng)提供重要的支撐作用;三是財(cái)富管理行業(yè)和機(jī)構(gòu)在資本市場(chǎng)投資過(guò)程中會(huì)越來(lái)越重視價(jià)值投資、可持續(xù)投資,會(huì)對(duì)資本市場(chǎng)可持續(xù)發(fā)展等起到重要引領(lǐng)作用。


  加強(qiáng)監(jiān)管體系建設(shè)


  在發(fā)展財(cái)富管理市場(chǎng)過(guò)程中,加強(qiáng)監(jiān)管體系建設(shè)、防范風(fēng)險(xiǎn)尤為重要。

  尚福林強(qiáng)調(diào),財(cái)富管理是引導(dǎo)居民資金、社會(huì)資本流入實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要渠道。要清醒地認(rèn)識(shí)到,金融的利潤(rùn)來(lái)源于實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門,財(cái)富積累分享的是實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展紅利。脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì),財(cái)富管理不可持續(xù),容易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。比如,資管新規(guī)出臺(tái)前暴露出的脫實(shí)向虛、層層嵌套等問(wèn)題,會(huì)抬高整個(gè)社會(huì)成本,影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局。

  “經(jīng)過(guò)大力整治規(guī)范,財(cái)富管理市場(chǎng)亂象和風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,一大批違法開辦的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及違法銷售的理財(cái)產(chǎn)品被取締,‘無(wú)照駕駛’問(wèn)題被整治。要繼續(xù)保持監(jiān)管力度,增強(qiáng)監(jiān)管針對(duì)性和有效性,防止風(fēng)險(xiǎn)反彈回潮?!蓖跽仔菑?qiáng)調(diào),要提升監(jiān)管數(shù)字化智能化水平,增強(qiáng)監(jiān)管前瞻性、穿透性。銀行、保險(xiǎn)、信托、證券、基金、期貨等各類金融機(jī)構(gòu)及部分類金融機(jī)構(gòu)都涉及財(cái)富管理,必須加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào),統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),完善審慎監(jiān)管、功能監(jiān)管、行為監(jiān)管、市場(chǎng)監(jiān)管的密切協(xié)調(diào),形成監(jiān)管合力。

  此外,還需加強(qiáng)財(cái)富管理市場(chǎng)重大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與處置機(jī)制建設(shè)。王兆星表示,要壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門、地方政府等各方責(zé)任,一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭,或者暴發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn),就要及時(shí)采取措施進(jìn)行處置,防止風(fēng)險(xiǎn)積累蔓延,切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定與安全。

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