謹慎性原則是指在金融活動中,應當遵循審慎原則,謹慎、有效地履行其職能,確保客戶資金和結算安全。 具體
謹慎性原則是指在金融活動中,應當遵循審慎原則,謹慎、有效地履行其職能,確??蛻糍Y金和結算安全。 具體來說,謹慎性原則要求投資者在管理客戶資產時,要特別注重客戶資產的安全和保護。這就要求投資者在購買金融產品和參與金融市場活動時,要負責任地對待客戶的資產,并謹慎地安排客戶投資比例,避免投資風險。
投資者還應當按照法律法規(guī)及有關規(guī)定開展金融活動,不得違反謹慎性原則,有意或無意地損害客戶資產的安全,不得違規(guī)私操客戶資金。投資者還需要注意,金融市場的風險可能會改變,需要不斷熟悉客戶的投資比例,進行及時的調整和審核。
謹慎性原則的基本要求,有助于投資者履行其職責,確??蛻舻馁Y產安全,降低風險,最大程度地發(fā)揮本金的投資收益。
拓展知識:
謹慎性原則與客觀性原則、公平性原則并列,這三者很大程度上可以看做是投資行為的三大基本原則。謹慎性原則是強調投資者在金融活動中,要審慎、有效地履行職能,確保客戶資金和結算安全,保護客戶的合法權益,減少投資風險。客觀性原則是指投資者應當就投資決策時,以中立的客觀態(tài)度來行事,不因為任何地方的要求而違背自身判斷,從而做出符合客觀定律的投資活動。公平性原則是指投資者在金融活動中,要以公平的行為規(guī)范來維護客戶的正當利益,確保客戶資產安全和穩(wěn)定,考慮客戶投資收益。